[온 국민이 기자인 한국시민기자협회 박재홍 기자회원 ]


저는 고객의 인생과 꿈, 어려움 앞에 맨 먼저 들어가 마지막에 나온다는 사명의식 (First in, Last out)을 갖추고 있는 자산관리사, 재무상담사로서 종합적인 재무 상담을 통해 금융상품이나 재테크와 관련된 오해와 궁금증을 풀어드리고 고객의 자산을 효과적으로 관리하여 고객의 인생이 좀 더 윤택해 질 수 있도록 돕고 있습니다. 금융전문인으로서 급변하는 금융환경 속에서 최고의 컨설팅을 제공하겠습니다.

현재 어느 회사에서 어떠한 일을 하고 계신가요?

금융업계에 발을 디딘지 14년째로 현재 재무 설계의 명가 키움에셋플래너㈜에서 자산관리를 하고 있는 홍현기 팀장입니다. 저는 위험설계부터 시작해서 투자설계, 은퇴설계, 세금설계를 통해 고객의 아름다운 은퇴와 마지막 모습까지 행복 가득한 얼굴로 살게 하고 싶습니다.

자산관리사로 입문하게 된 계기는 어떻게 되나요?

모 대기업건설사를 다니면서 젊은 시절에는 전국 어느 현장을 이동하든 상관이 없었지만 결혼을 하고 아이들이 커가면서 한곳에 정착해서 같이 행복을 느끼는 가정을 갖고 싶었습니다. 사업을 시작하려고 하였지만 사업은 영업이 중요하다는 판단 하에 보험회사를 찾게 되었습니다. 막상 입문을 하니 보험영업 자체가 사업이고 저를 신뢰하고 가입하여 주는 고객에게 평생 서비스 해주어야겠다고 생각했습니다.

지금까지 일하면서 어떻게 일을 해왔고 기억에 남는 고객이 있다면?

평생서비스를 다짐하면서 고객의 인생과 꿈, 어려움 앞에 맨 먼저 들어가 마지막에 나온다는 사명의식(First in, Last out)을 갖고 자산관리사, 재무상담사로서 종합적인 재무 상담을 통하여 금융상품이나 재테크와 관련된 오해와 궁금증을 풀어드리면서 고객의 자산을 효과적으로 관리하여 고객의 인생이 아름다워 질수 있도록 돕고 있습니다. 재무 설계를 해주면서 항상 무언가 부족하다는 생각에 많은 책을 읽고 자격증에 대한 도전을 하게 되었습니다.

2006년에는 IFP(종합자산관리사), 펀드투자상담사, AFPK(공인재무설계사)를 취득하고 2008년에는 CFP(국제공인재무설계사), 증권투자상담사 자격을 취득하였습니다.

기억에 남는 고객은 현재 44년생으로 70이 넘으신 분으로 15년 전에 처음 만나서 은퇴설계를 준비하셨던 분으로 그 계획에 맞게 저축과 투자를 하셨고 이제는 연금을 받으시면서 아름답게 사시는 분입니다. 지금도 자주 뵈면서 재무적 상담을 진행하면서 항상 환한 모습이 너무 보기 좋습니다.

자신 있는 상담 분야가 어떻게 되나요?

고객의 재무적 목표를 항상 기억하면서 위험설계를 준비하고 은퇴설계에 대한 꿈을 만드는 과정에서 투자설계분야입니다.

고객이 필요로 하는 이벤트 자금에서 목적에 맞게 증권회사의 채권형펀드, 주식형펀드, 해외주식형펀드 등 시장상황에 맞게 가입 및 관리를 해드리고 있습니다. 특히 보험회사의 변액보험은 관리를 받지 못하면 일반보험보다 못하기에 가입순간부터 펀드변경에 이르기까지 계속적으로 안내해 드립니다. 더 나아가 세상에 없을 것 같은 다른 투자 상품도 알려드리고 있습니다.

앞으로의 비전

고객이 생각하고 있는 재무적 관점과 비재무적 관점을 같이 기억하고 돈에 대한 고민을 고객대신 해주고 고객들이 저를 통해 아름다운 인생을 살았으면 좋겠습니다. 더 나아가 많은 사람들에게 재무 설계의 모든 것을 강의를 통해 소통하고 웃음과 행복을 주는 재무 설계의 전도사가 되고 싶습니다.


자산관리사 홍현기 CFP
주요경력
2015~현재 “재무설계名家” 키움에셋플래너㈜
2002~2015 ING생명
2010년5월 Wealth Management 과정 수료
2009년4월 금융컨설팅 전문가 과정 수료
2009년1월 기업퇴직연금지도사 과정 수료
2007년4월 금융컨설팅 Expert 과정 수료
2006년9월 금융컨설팅 Basic 과정 수료

보유자격 및 수상경력
2008년11월 증권투자상담사(한국증권업 협회) 자격취득
2008년5월 CFP(국제공인재무설계사 / FPSB) 자격취득
2006년12월 AFPK(종합재무설계사 / 한국 FP협회) 자격취득
2006년10월 펀드투자상담사 / 증권협회) 자격취득
2006년7월 IFP(종합자산관리사 / 대한손해보험협회) 자격취득
2002년10월 변액보험 판매관리사 / 생명보험협회) 자격취득

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