[온 국민이 기자인 한국시민기자협회 박재홍 기자회원 ] 


재무 상담을 통해 잃어버린 꿈을 다시 찾을 수 있게 도와주고 있는 포도재무설계 김준만 CFT를 만나 보았다.

어느 보험사에서 어떠한 일을 하나요?

안녕하세요. 저는 현재 포도재무설계에서 상담위원으로 일하고 있는 재무심리 상담센터의 재무 테라피스트로 활동 중인 김준만 코치입니다.

보험설계사로 입문하게 된 계기는 어떻게 되나요?

처음 입문하게 된 계기는 작은 중소기업이었던 무역회사에서 일하던 중 강규형 사장님 (현 3p binder대표)의 '성과를 향한 도전'이라는 강의를 듣고 내 인생을 그려보는 소중한 시간을 게 되었습니다.

내 인생의 중요한 목표들을 달성하기 위해서는 성공이라는 것이 반드시 필요했고, 그 과정에 영업이 무엇보다 중요하다는 판단 하에 영업을 가장 잘 배울 수 있는 곳이 보험회사라 여겨 입문하게 되었습니다. 보통은 누군가의 소개로 들어가는데 저는 자발적으로 간 케이스입니다. 입문을 해보니 보험영업은 내가 아닌 고객에게 득과 실로 다가가는 만큼 정말 신중하고 정밀하게 진행되어야 한다는 것을 느꼈고 지금은 느낀바 그대로 고객 한분, 한분께 신중하고 정밀하게 진행해 드리고 있습니다.

지금 까지 어떻게 일을 했으며, 기억에 남는 고객이 있다면?

가족보장의 중요성과 제대로 설계된 하나의 보험이 열 개의 의미 없는 보험보다 낫다는 것을 잘 알기에 제대로 가입 하실 수 있도록 도와드리며 젊을수록 잘 가입해 놓는 것이 향후 많은 돈을 아끼는 결과를 가져온다고 믿고 일하고 있습니다.

뉴스를 보면 보험의 가입과 잦은 해지로 인해 금전적으로 손해를 보는 분들이 너무 많습니다. 그러나 보험은 잘 가입해 놓으면 오히려 큰 도움이 될 수 있습니다.

그래서 제 고객께서는 후자의 케이스에 해당되시도록 노력하고 있습니다. 우리나라 4인 가족 평균 보장성 보험료는 대략 40여만 원 정도입니다. 이 금액을 들여, 받는 사망보장이 겨우 5천~1억 정도 된다면 그 보험이 가치 있는 것일까요? 제 고객 중 한분은 30만원이 안 되는 비용으로 8억 정도의 사망관련 보장을 받고 있고, 이 금액에는 부인과 자녀의 보장까지도 포함되어 있습니다.

누가 어떻게 설계하느냐에 따라 보장은 크게 늘어 날수도 크게 줄어들 수도 있습니다.

기억에 남는 고객님은 현재 퇴계원에서 근무하고 계신 간호사님입니다. 성실하고 착실하게 저축을 하고 계셨는데 결혼에 대한 생각이 없으셨고, 빨리 경제적 자유를 획득하고자 하셨습니다. dream-up 컨설팅을 통해 최소한의 기본 보장만을 가져가시고 나머지는 연금으로 준비하여 45세에 은퇴하는 것을 목표로 매월 82만원의 금액을 저축해 나가고 계십니다. 이미 6천만원이 넘는 돈을 모으셨고 45세 은퇴목표는 무난할 것으로 보입니다. 이외에도 여행자금, 사업예비자금으로 매월 통장에 5~10만원씩 여력이 될 때마다 저축하라고 조언해 드렸는데 어느덧 이곳에도 500만원 이상의 금액이 쌓여 너무 좋아하고 계십니다. dream 이 up! 되는 순간이라 개인적으로도 너무 뿌듯합니다.


자신 있는 상담분야는 어떻게 되시나요?

제가 활동하고 있는 재무테라피입니다.

재무테라피에 대해 간단히 설명 드리자면 100세 시대를 앞두고 있는 지금 현실 속에서 준비해야할 재무목표들은 기하급수적으로 커지고 있습니다. 이런 현실 때문에 사람들은 꿈을 잃어 가고 그저 저축으로 해결을 하시는 분들이 많습니다.

재무 테라피는 이러한 현실 속에서 건전한 재무 설계로 잃어버린 꿈을 찾아 드리는 상담입니다.

보험설계와 재무 설계는 본래 내가 가진 리스크를 해소함으로써 좀 더 안정적인 생산 활동, 가정활동을 하기 위해 탄생된 것입니다. 고객이 진정으로 고통에서 벗어나기 위해서는 본인이 가진 재무심리에 대해 바로 알고, 꿈을 세우는 Dream-up 컨설팅과 함께 다시는 휘둘리지 않을 금융상품을 가지는 것이 중요합니다. 고객이 가진 리스크를 해소해 드리고 다시 꿈을 찾아 드리는 상담 그것이 재무테라피입니다.

앞으로의 비전을 말해 주세요

이제는 재무테라피를 받음으로서 재무적인 심리 안정감을 찾고, 잃었던 꿈을 찾는 Dream 컨설팅이 주를 이루게 될 것입니다. 이를 통해 지금까지 금융상품의 포트폴리오의 구성에만 치우쳐져 있던 것으로 부터 벗어나 내 삶에 고장 나 있던 나침반을 바로하고, 꿈을 그릴 수 있고 희망을 볼 수 있도록 실질적 코칭의 시대가 올 것입니다.

향후 회원들을 대상으로 재무적 컨설팅 외에 목표관리, 지식관리, 시간관리등에 대한 세미나와 컨설팅을 지속적으로 제공할 수 있는 재무 테라피스트가 되어, 안정감 속에서 자산이 쑥쑥 자랄 수 있도록 코칭을 계속해 나갈 계획입니다.