[온 국민이 기자인 한국시민기자협회 박재홍 기자회원 ] 


10년간 특전 부사관의 성실함을 이어, 가정 재무 위험으로부터 고객을 지키는 에이스 재무설계 조훈태 지점장의 이야기를 들어보았다.

- 현재 어느 회사에서 어떠한 일을 하고 계신가요?

“현재 저는 에이스 재무 설계 센터에서 제주 지점장으로 근무하고 있으며, 약 5년간 600회 이상 재무세미나를 개최, 보유고객만 약 1000명 이상으로 고객님들의 전반적인 재무상담/위험관리 을 하고 있습니다.”

“이 외에도 세미나 개최 시 각 사업장에 필요한 교육(직장 내 성희롱, 개인정보, 아동폭력, 응급처치, 소방/재난, 아동학대 신고자의무)등등을 하기 위해 관련 자격증 취득 후, 중앙 사회교육원 강사로 등록돼 사업장에 필요한 교육제반 업무도 병행해서 활동 하고 있습니다.”

- 재무 설계사로 입문하시게 된 계기는 어떻게 되시나요?

“어릴 적, 꿈은 군인이었으며, 직업 군인인 특전 부사관으로 10년 근무를 하는 동안 사회적으로도 도움이 될 만한 것을 생각해오다, 제 지인이 IMF(국제통화기금)사태를 겪고 끝내 회복되지 않아 생을 마감한 분이 계셨습니다.”

“그때부터 금융에 관해 알고 싶었고 전역 2년 전부터 계획을 잡고 필요한 자격증을 취득하게 되어, 전역 후 바로 부산남천동지점 신한은행 방카슈랑스 팀으로 입사하게 되었지만, 생각했던 거와는 달리, 각 개인의 재무 설계가 아니라, 상품 팔기에만 급급해 회의감을 느끼던 중 AFPK자격증을 취득하면서 전반적인 재무 설계에 관한 업무를 프리랜서 형식으로 일을 해 볼까 하던 찰나, 에이스 재무 설계 센터의 스카우트 제의로 현재까지 근무를 하고 있습니다.”

- 기억에 남는 고객이 있다면?

“본사 시스템(에이스 재무 설계센터 부산 연산동)은 각 사업장 4대 의무교육(성희롱, 개인정보, 재난/소방, 응급처치)을 이수해야하는 사업장을 선별, 세미나 장소를 협조하며, 각 사업장 필요교육 후 금융 재테크 강의를 하며, 고객님들을 만나고 있습니다. 재테크 강의 후, 재무상담 신청한 고객님들을 우선적으로 상담을 진행하고 있는데, 기억에 남을만한 고객님 중 한 분은 ‘저도 저축을 하고 싶은데 돈이 너무 없다며…이런 상담은 돈 있는 분들만 신청할 수 있냐?’ 며 눈물을 글썽이던 분 이셨습니다.”

“저는 아니라고 누구나 상담할 수 있다고 안심시킨 뒤 먼저 그분 상황을 들어봐야 했기에 각 개인의 가정사부터 재무적인 부분까지 모두 들었습니다. 너무나도 상황이 좋질 않았습니다. 정말 여력이 없었고 남편은 CPM-뇌신경손상으로 인한 뇌 병변장애를 겪어 집에만 누워 있어야 하는 상황에서 빚도 갚아야 될 상황 이었습니다. 그러던 중 종신보험 증서를 봤고, 여쭤보니, 수술/입원비 등은 다 받아서 더 이상 청구할게 없다고 하셨지만, 제가 담보를 본 결과, 50%이상 후유 장애 시 사망보험금 80%수령할 수 있다는 것을 발견하고 빚을 청산하고 저축할 여력을 만들어 드렸습니다.”

“무엇보다 그 분이 저에게 너무 고마워하시며 지금도 저의 고객님으로 주위에 소개도 많이 시켜주었지만, 다시금 그 분에게 살아갈 수 있는 희망을 찾아 드린 것 같아 제일 흐뭇한 솔루션 제공으로 기억되어 집니다.”

- 자신 있는 상담 분야가 어떻게 되시나요?

“숨은 돈, 새는 돈, 찾기 입니다. 누구나 다 이러한 기회비용이 있음에도 본인은 잘 모르고 계시는 경우가 많습니다. 저축할 여력이 없는 것이 아니라, 이러한 기회비용을 소비하고 있는 경우를 모르는 경우가 95% 이상입니다. 저는 직접적으로 돈을 고객님들께 찾아 드릴 수 있습니다. 그리고 그러한 기회비용은 단기, 중/장기 저축과 위험관리를 할 수 있도록 도움을 드릴 수 있습니다. ‘기억 하세요. 당신의 기회비용은 지금 이 순간에도 새고 있습니다.’ 라고 늘 고객님들께 말씀 드리고 있습니다.”

- 앞으로의 비전을 말씀해 주시겠어요?

“앞으로의 비전은 개인적으로는, 저의 직원들 후배들에게 저의 자릴 물려주고, 호남/제주권 본부장이 되어, 더 많은 분들에게 재무솔루션을 제공 하고 싶고, 저와 같은 재무 설계사들이 활동을 많이 할 수 있도록 전폭적인 지원을 하고 싶습니다. 부의 선순환이 이루어지도록 단기자금 증식으로 중산층 확대/가정 경제에 도움이 될 수 있는 정말 재무 설계사가 되고 싶습니다.”